Optimización de capital para Taller Los Primos
92% cobertura de costos
Analizamos el flujo de caja del taller y colocamos el capital ocioso en letras de corto plazo para cubrir gastos de reposición.
El Taller Los Primos manejaba un flujo de caja de aproximadamente $2.800.000 pesos mensuales. El problema era que el dinero de los trabajos terminados perdía valor en la cuenta corriente mientras esperaban a pagar los repuestos importados.
El desafío
Jorge, el dueño, veía cómo los precios de las pastillas de freno y kits de distribución subían entre un 6% y un 9% cada mes. Tenía cerca de $1.450.000 pesos 'durmiendo' en el banco que se licuaban antes de llegar al mostrador del proveedor. El miedo principal era no poder reponer el stock básico para los service de los clientes fijos.
Nuestro enfoque
En Morqeli analizamos los vencimientos de sus facturas durante 18 días seguidos. Diseñamos un plan para mover el excedente a instrumentos que ajustan por CER (inflación). No buscábamos hacernos ricos, sino que el taller pudiera comprar los mismos filtros y aceites a fin de mes sin poner plata extra del bolsillo.
La solución
Implementamos un sistema de inversión escalonada. El dinero que no se necesitaba por 15 días se colocaba en fondos de rescate inmediato, y el capital para reposición de stock a 30 días se movía a letras de Tesorería. Sincronizamos los rescates con los días de cobro de los proveedores de repuestos.
Resultados
Logramos proteger el poder de compra del taller frente a los aumentos constantes de insumos automotrices.
Cronograma
- Agosto 2024 Auditoría de flujo de caja y detección de capital ocioso
- Septiembre 2024 Apertura de cuenta y primera colocación en letras CER
- Noviembre 2024 Evaluación de rendimiento y ajuste de estrategia trimestral
“Sinceramente, yo pensaba que los bonos eran para gente de Buenos Aires con mucha plata. Damián me mostró que con mis pesos del taller también podía defenderme de los aumentos.”